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保険・金融商品の販売を行わないファイナンシャルプランナー

佐藤毅史(さとうつよし)

佐藤毅史プロ:顔写真

ライフプランニング 、経営

新座市

事務所名:
TSPコンサルティング
住所:
東京都豊島区東池袋1丁目36番3号 池袋陽光ハイツ507
(本社)
職種:
ファイナンシャルプランナー
  • [プロへの声:7件]
  • [参考になった声の数:78件]

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2012年11月05日

参考になった数(10

ライフプランニング

不動産投資の現実を知って絶句! 業者の話している事がすべてまやかしと気付きました。

20代/女性
MK子さん
会社員
MK子

プロへの依頼:はじめて

利用した時期:2012年11月

依頼・利用内容:
今年に入り、良く分からない投資の勧誘を受けている。最近は自分でも良く分かっていない案件が増えてきており、専門家にお話を伺いたいとおもっております。

私は都内に住む公務員のMK子(仮名)です。

知人に誘われるままに、「金持ち父さん、貧乏父さん」に代表されるロバート・キヨサキ氏の発案した
キャッシュフロー101のゲーム会に参加しました。
元々資産運用に興味があり、著作も読んでいたのでゲームを楽しみお金についても学びを深める機会だろうという軽い気持ちでの参加でした。

ゲームが進むにつれて、お金についての勉強にもなるとおもいながら業者の方の勧誘もあり、投資用不動産の
不動産投資がインフレに強く、安定的に家賃収入も生み出し、売却も可能という事から、そのキャッシュフローゲームの主催者の不動産会社で、収益不動産を購入する事になりました。


話はとんとん拍子で進み、気付けば私は都内の一区分マンションのオーナーになっておりました。

業者の示す資料に半分理解しつつ、半分意味不明な状態でいた私。

そこに追い打ちをかけるかの如く(!?)、

そのゲーム会で一緒に参加した保険のセールスマンに遭遇しました。

彼には生命保険の必要性を説明され、これも気付けば契約していました。

そのまた後で偶然(!?)ですが、今度はオフショアファンドの販売人(仲介系のブローカー)の人に遭遇。

外国で安定的に増やしましょう!!

という投資勧誘を受けて、いよいよ私も訳が分からない状態になりました。色々な所で私を襲う勧誘。

これは本当に必要な事なのだろう?? 私はもしかして‘カモ’にされているのではないか?


そう思い、知人に相談を持ちかけた所、凄腕の不動産・保険・金融商品分析に長けたファイナンシャルプランナー(FP)が居るよという事でご紹介を頂きました。それが、佐藤先生でした。

先日、私の住んでいる最寄駅までお越し頂き近くの喫茶店で打ち合わせを実施しました。

時間にして、2.5H程。

私もこの際ですから、徹底的に見直しをしようという意気込みであらゆる資料を持参しての参加でした。当初は1.5Hの予定でしたが、私の持参する資料全てに丁寧にお答えを頂くことになったのですが、本当に嫌な顔一つせず、丁寧に分かりやすく詳細を教えて頂きました。
一番驚いたのが、

私の所有している不動産が

35年ローンに対して、シミュレーション上

20年間で税金関係の持ち出しで
800万円のキャッシュフロー赤字になる。

という事です。

業者からは、

¥105,000の家賃収入から、毎月のローン返済と管理・修繕積立金を¥98,000差し引いて、

+7,000円懐に残り、現物資産も取得出来ますよ~。

と伺っていたのに、実態は35年ローンに対して20年間で800万円の大赤字。

そして、保険についても独身である私には必要の無いと思われる契約の数々が含まれていた事。

見直せば、半分以下に抑える事が出来る事実をしり、愕然としました。

また、オフショアファンドという商品も、今の私には自由度が低くあまりに不利な投資商品である事を知り、私は大変残念ですが、‘カモ’にされている事に気付かされました。

情報が多い時代になり、何が正しいのか。これからは見極める力が必須の様に思います。そして、プロの力を借りることで、その困難な時代もきっと乗り越えられるのではないかと思うようになりました。

佐藤先生には、所有する投資用不動産の売却時期の検討から保険の見直し、そして私が目指す一定年齢でのリタイアメントを総合的にプロデュースしていただくべく、キャッシュフロー表と提案書を作成していただく事になりました。
先日はお忙しい中、様々なご助言とアドバイスを提供頂き誠に有難うございました。

また提案書作成の折には、宜しくお願いします。

佐藤先生の提案力と説明力には本当に驚きました。是非、投資用不動産の購入を検討している方。買ってしまった方。


佐藤先生に一度相談をされては如何でしょうか?

私は佐藤先生のお話を一聞する必要があると思います。

佐藤先生、これからもどうぞ宜しくお願いします。

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